Det er SFSA ansvarlig til Finansdepartementet
Bortsett fra den svenske lovgiver som er regulator av lovgivningen, svensk Financial Supervisory Authority (SFSA), Finansinspektionen er en av de viktigste spillereDette er en offentlig myndighet, som har offisiell rolle er å bidra til stabilitet og effektivitet i det finansielle systemet, samt sikre et effektivt vern for forbrukerne.
Den SFSA gir, fører tilsyn med og overvåking av alle selskaper som opererer i svensk finansielle markeder.
Talsmenn og knytte advokater er regulert, overvåket og kontrollert av den svenske Bar Association og til ingen grad i alle av Staten eller noen annen myndighet.
Dette gjelder også i samsvar med AMLA
Dessuten, alle tilsynsmyndigheter for de yrker som er underlagt anti hvitvasking av penger lovgivning i Sverige er regulatorer for sine respektive yrke tilsynsrådet for Revisorer i den svenske eiendomsmeglere Datatilsynet, länsstyrelsen Styrene i Stockholm, Skåne og Västra Götaland, og den svenske Gambling Myndighet. Den Tredje Direktivet ble implementert i Sverige etter den svenske Loven: om Tiltak for å Forhindre Hvitvasking av Penger og Finansiering av terrorisme(nedenfor referert til som Anti-Hvitvasking av Penger Lov,"AMLA"), som trådte i kraft. Regjeringen Bill, regeringens proposition: sytti Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet.
Den AMLA, blant annet innfører elementer av en risiko-basert tilnærming, adresser områder som gunstig eierskap og forbedret og forenklet klient due diligence og introduserer nye elementer av forbedret rapportering, strengere observasjon regler på advokatfirmaer og operativt tilsyn av den svenske Bar.
Advokater fra andre EU-Medlemsland kan tilby juridiske tjenester i Sverige etter reglene om fri bevegelighet av advokater. Hvis etablert i Sverige, advokater må være registrert på den svenske advokatforeningen. Slike besøk eller etablert utenlandske advokater må forholde seg til samme anti-hvitvasking av penger forskrifter som er gjeldende for den svenske advokater.
Den svenske advokatforeningen har utstedt en spesiell veiledning til medlemmer av den svenske Bar på sine forpliktelser i henhold til AMLA og den Tredje Direktiv.
I tillegg til de lovmessige forhold, Veiledning gir også en rekke praktiske retningslinjer for hvordan vi skal opptre under visse omstendigheter. Selv om det er en Veiledning, det er bindende for alle svenske talsmenn. Talsmenn kan også bruke - forskrifter fra andre faglige organer som nyttige referanser. Den svenske advokatforeningen er kompetent myndighet til å sikre general overholdelse av advokater med eksisterende regelverk. Unnlatelse av å overholde AMLA kan føre til disiplinære prosedyrer før Disiplinære Styret i den svenske Bar. For den svenske Bar som tilsynsmyndighet for advokater til å være proaktiv og ikke bare reagere på oppstått mangler i forhold til AMLA og Veiledning, bar har etablert et bestemt system for en slik proaktiv oppfølging. En advokat er forpliktet til å sørge for at kundene å etablere sin identitet når en virksomhet forhold som er inngått. Hvis kunden er en fysisk person, så legitimasjon (pass, førerkort, etc.) må inneholde navn, adresse og sivile registreringsnummer, eller annen tilsvarende dokumentasjon dersom den aktuelle personen har ingen sivile registreringsnummer. Dersom kunden er et selskap identifisering documentats må inneholde navn, adresse, CVR-nummer (organisasjonsnummer), eller annen tilsvarende dokumentasjon om selskapet har ingen CVR-nummer. Rimelige ordninger må være laget for å forstå selskapets kontroll, struktur og den reelle eiere må være identifisert. Kundeforholdet må overvåkes på en kontinuerlig basis. Dokumentasjon og annen informasjon på klienten må være oppdatert på løpende basis. En advokat lov-firmaet kan, under visse betingelser, bruke og stole på opplysninger om en klient innhentet av en annen advokat lov-fast og noen andre undertakers styrt av AMLA. Dersom det er tvil med hensyn til om informasjon som tidligere har mottatt på en eksisterende kundens identitet er riktig eller tilstrekkelig, ny identifikasjon må være etablert. Advokater kan bestemme seg for å gjennomføre identifisering prosedyre basert på en vurdering av risiko for den enkelte klient eller transaksjon. Imidlertid, en advokat kan ikke helt unnlate å innhente opplysninger om identiteten til en klient.
Ja, Sverige følger en risikobasert tilnærming til hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.
Det er ingen hard og rask regler for det første tegn på kriminell aktivitet og svenske myndigheter er forpliktet til å korrigere eventuelle misapprehensions at bedrifter kan ha.
Veiledning for advokater er gitt i Retningslinjer gitt av den svenske Bar og av den svenske Finans tilsynet, Finansinspektionen (se ovenfor).
Enhanced due diligence (kapittel to § - AMLA) er nødvendig når hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme virker mer sannsynlig enn vanlig. Kapittel to Kapittel fem gir ni typer av transaksjoner som vanlig identitet verifisering kravene er ikke nødvendig. Eksempler på situasjoner hvor unntak kan gjøres fra kravet om grunnleggende due diligence (forenklet due diligence) er: Ja. En mulighet for å stole på tredje part due diligence er nevnt i Kapittel, Seksjon, Para. tre AMLA En advokat lov-firmaet kan, under visse betingelser, kan du stole på informasjonen om en klient innhentet av en annen advokat lov-fast og noen andre undertakers styrt av AMLA.
Blant disse er finansinstitusjoner lisensiert til å drive virksomhet i den Europeiske Union, i et land som Eu har inngått en avtale for å utvide det økonomiske område, eller i et land som ikke faller inn under de to første kategoriene, men pålegger hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme lover lignende til den Tredje EU-Direktiv.
I henhold til Kapittel ett Punkt, Para. en AMLA en advokat er underlagt anti hvitvasking av penger bestemmelser i følgende tilfeller: i Henhold til Kapittel, §, Punkt to om en advokat har en plikt til å undersøke transaksjoner for å avdekke mistenkelige transaksjoner som kan ha forbindelse til hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme.
Hvis du har mistanke om restene etter en nærmere analyse undersøkelse av transaksjonen er gjennomført, advokat har en plikt til å rapportere all informasjon som er av potensiell hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme uten ytterligere forsinkelse.
Videre, i henhold til Kapittel, Avsnitt ett Avsnitt, en advokat er en forpliktelse, selv uten å ha noen mistanke og på forespørsel fra svenske Finans Politiet, til å rapportere all informasjon uten forsinkelse som kan være nyttig for en undersøkelse på hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme (se også nedenfor). En advokat som er unntatt fra rapportering av informasjon som han får fra eller innhenter om en av hans klienter hvis det er i forbindelse med: rapporteringskrav for svenske advokater.
Dessverre, den tredje hvitvasking av penger direktivet har - på et svært sent stadium, og utover enhver mulighet for innflytelse for interessenter på den svenske Bar - blitt implementert med en utvidet rapportering plikt for advokater.
I henhold til den nye Loven: om Tiltak for å Forhindre Hvitvasking av Penger og Finansiering av terrorisme, vedtatt på femten Mars, en advokat som ikke bare har en plikt til å gi Finans politiet informasjon om mistenkelige transaksjoner når årsaken til en rapport som har oppstått, men også til tider når advokaten ikke har noen mistanker slik som på forespørsel fra politiet. Dermed informasjon kan bli bedt om fra en advokat også ved mistanke fra politiet eller en tredje part. Det må imidlertid være tilstrekkelig fakta til støtte for mistanke (mistanken må være av en konkret karakter) og"fisketurer"er ikke tillatt. Den svenske Bar opprettholder den oppfatning at dette er en uakseptabel utvidelse av rapportering plikt, og at denne plikten går lenger enn Direktivet (Artikkel tjue-to b).
Bare en håndfull land har gått så langt i sin gjennomføring av direktivet.
Sverige er medlem av Financial Action Task Force siden. FATF gjennomført en felles evaluering rapport om Sverige på sytten februar (rapporten er tilgjengelig i sin helhet her). Funnene uttalte at FATF var misfornøyd med sjeldne rapportering av mistenkelige transaksjoner og ønsker myndighetene å etterforske og straffeforfølge en større mengde av alvorlige hvitvasking av penger tilfeller. Videre er rapporten anbefalte at prosedyrene for å bringe på det rene informasjon knyttet til en gunstig eier styrkes. Sverige rapportert tilbake til FATF i februar (første oppfølging rapporten), februar (andre å følge opp rapporten) og juni (tredje-følge opp rapporten). Sverige viste at det ville rapportere til Plenum igjen i oktober om ytterligere tiltak for å adressere mangler identifisert i rapporten. I oktober, FATF anerkjent i sin fjerde - følge opp rapporten at Sverige hadde gjort betydelige fremskritt i å ta opp mangler identifisert i deres felles evalueringsrapport og bestemte at landet skulle bli fjernet fra den vanlige følge opp prosessen. Med hensyn til advokater, i henhold til FATF s siste rapporten, Sverige er klassifisert som Kompatibel.
